Internet

Τρόποι αποφυγής ενοχλητικής διαδικασίας KYC

κενό

Τα αρχικά KYC αντιπροσωπεύουν το Know Your Customer. Αν και πολλοί τομείς εφαρμόζουν τις διαδικασίες KYC και AML, οι πρακτικές είναι ιδιαίτερα κρίσιμες στον χρηματοοικονομικό και τραπεζικό τομέα. ο Πρακτικές KYC επιτρέπουν σε ένα ίδρυμα να κατανοεί την ταυτότητα των πελατών του. Οι τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τηρούν τις διαδικασίες της KYC ως τρόπο συμμόρφωσης με το νόμο.

Οι πρακτικές του KYC ελαχιστοποιούν την πιθανότητα συνεργασίας χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων με άτομα αμφισβητήσιμης ακεραιότητας, όπως τρομοκράτες, ξέπλυμα χρήματος και άλλα. Μέσω της εφαρμογής του KYC, ιδρύματα όπως οι τράπεζες μπορούν να επαληθεύσουν την ταυτότητα των πελατών μέσω των πληροφοριών που προσφέρει η τελευταία πριν τους παράσχουν μια υπηρεσία. Συνεχίστε να διαβάζετε για να μάθετε περιοχές όπου το KYC είναι υποχρεωτικό και πώς μπορείτε να το αποφύγετε μέσω συγκεκριμένων τρόπων πληρωμής.

KYC στα Οικονομικά

Αν και το KYC είναι μια κρίσιμη διαδικασία σε πολλά ιδρύματα, οι πρακτικές είναι ιδιαίτερα απαραίτητες στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αυτό συμβαίνει επειδή υπάρχουν ορισμένοι κανονισμοί που διέπουν τον τρόπο με τον οποίο οι οντότητες πρέπει να προσδιορίζουν τους πελάτες τους. Μια διαδικασία KYC στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα περιλαμβάνει τις ακόλουθες βασικές πτυχές:

Πρόγραμμα Αναγνώρισης Πελατών (CIP)

Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να καθορίσουν κριτήρια για να γνωρίζουν εάν οι πελάτες είναι αυτοί που λένε ότι είναι. Λόγω των αχαλίνωτων περιπτώσεων κλοπής ταυτότητας, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται από το νόμο να διασφαλίζουν ότι επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών πριν τους προσφέρουν υπηρεσίες.

Σύμφωνα με το CIP, για παράδειγμα, οι τράπεζες οφείλουν να διασφαλίζουν ότι πριν ανοίξουν λογαριασμό για έναν πελάτη, το ο πελάτης πρέπει να παρέχει πληροφορίες όπως το όνομα, τη διεύθυνση, την ημερομηνία γέννησης και τον αριθμό αναγνώρισης. Αφού δώσουν τα προσωπικά στοιχεία, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να επικοινωνήσουν με τους αρμόδιους φορείς για να επαληθεύσουν ότι οι πληροφορίες που προσφέρει ο πελάτης είναι ακριβείς. Διάφορες δικαιοδοσίες έχουν οργανισμούς που διατηρούν ατομικές πληροφορίες. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να ελέγχουν ξανά τα δεδομένα του πελάτη έναντι εκείνου που κατέχουν αυτοί οι οργανισμοί.

Πελατειακή επιμέλεια

Customer Due Diligence (CDD) είναι μια διαδικασία που χρησιμοποιείται από ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για να προσδιορίσει εάν ένας συγκεκριμένος υποψήφιος πελάτης είναι αξιόπιστος. Η μέθοδος βοηθά τα ιδρύματα να ελαχιστοποιήσουν τους κινδύνους από παράνομες ομάδες, όπως τρομοκράτες, ξέπλυμα χρήματος και πολιτικά εκτεθειμένα άτομα (PEP). Αν και οι πελάτες μπορούσαν να παρατηρήσουν δεν υπάρχουν περιπτώσεις επαλήθευσης στα διαδικτυακά καζίνο του Ηνωμένου Βασιλείου ή οποιοδήποτε άλλο ίδρυμα, είναι απολύτως σημαντικό να εκτελέσετε αυτήν τη διαδικασία. Η δέουσα επιμέλεια έχει τρία επίπεδα, δηλαδή: Απλοποιημένη δέουσα επιμέλεια (SDD), Βασική δέσμευση πελάτη (CDD), επιμέλεια και Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD). Η SDD λαμβάνει χώρα σε καταστάσεις όπου οι σχετικοί χρηματοοικονομικοί κίνδυνοι είναι χαμηλοί. Τέτοιες περιπτώσεις δεν απαιτούν πλήρη τοποθέτηση SDD. Στο CDD, λαμβάνονται όλες οι πληροφορίες σχετικά με έναν πελάτη και αξιολογούνται για να ελεγχθεί η ταυτότητά τους και να ανακαλυφθούν οι κίνδυνοι που σχετίζονται με αυτόν. Για πελάτες με αυξημένα επίπεδα κινδύνου, τα δεδομένα EDD λαμβάνονται για να προσφέρουν μια ολοκληρωμένη κατανόηση των δραστηριοτήτων των πελατών. Αν και οι παράγοντες κινδύνου EDD περιγράφονται στη νομοθεσία κάθε χώρας, κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα πρέπει να αξιολογεί τους μοναδικούς κινδύνους που ενδέχεται να θέτουν οι πελάτες στην επιχείρησή τους.

Συνεχής παρακολούθηση

Αφού λάβετε δεδομένα σχετικά με έναν πελάτη, δεν σταματάτε εκεί, αλλά πρέπει να συνεχίσετε να παρακολουθείτε τις οικονομικές του δραστηριότητες. Μπορείτε να παρακολουθείτε τις δραστηριότητες των πελατών μέσω διαφόρων συναλλαγών στους λογαριασμούς τους. Ως συνεχής στρατηγική παρακολούθησης, θα πρέπει να παρακολουθείτε διάφορες πτυχές, όπως αύξηση των λειτουργιών ενός πελάτη, αρνητική δημοσιότητα στα μέσα ενημέρωσης και διασυνοριακές δραστηριότητες.

Αποφυγή KYC

Αν και Το KYC είναι μια κρίσιμη πτυχή οποιουδήποτε χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, ορισμένες καταστάσεις μπορεί να σας αναγκάσουν να το αποφύγετε χωρίς να το ενοχλείτε. Αυτό συμβαίνει ειδικά κατά την πληρωμή για συγκεκριμένα διαδικτυακά παιχνίδια καζίνο που μπορεί να παίζετε. Σίγουρα, μπορεί να μην είστε άνετα να πάτε σε μια τράπεζα και να αρχίσετε να συμπληρώνετε μακροχρόνιες φόρμες όταν θέλετε να χρηματοδοτήσετε τον λογαριασμό σας στο καζίνο.

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι πληρωμής που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε όταν θέλετε να αποφύγετε τις διαδικασίες KYC. Δύο κρίσιμα είναι η χρήση του Trustly Pay and Play και η εφαρμογή κρυπτογράφησης. Οι στοιχηματιστές που χρησιμοποιούν το παιχνίδι Pay N μπορούν να αρχίσουν να παίζουν παιχνίδια σε σύντομο χρονικό διάστημα χρηματοδοτώντας γρήγορα τον λογαριασμό τους από τον τραπεζικό λογαριασμό τους. Τέτοιοι παίκτες αποφεύγουν να πάνε σε τράπεζα για να συμπληρώσουν μεγάλες φόρμες KYC. Το Pay and Play, το οποίο υποστηρίζεται από την Trustly, επιτρέπει στον παίκτη να κάνει γρήγορες αναλήψεις και δεν απαιτεί εγγραφή. Η μέθοδος είναι επίσης κρίσιμη για τους εμπόρους, διότι βελτιώνει τα ποσοστά απόκτησης πελατών, ενισχύει την πίστη ενός προμηθευτή και ενισχύει την ασφάλεια και τη συμμόρφωση.

Οι έμποροι που χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση μπορούν επίσης να κάνουν μια πληρωμή χωρίς να συμπληρώσουν τις φόρμες KYC. Μπορείτε να πουλήσετε το bitcoin σας στην αγορά μέσω διάφορων επεξεργαστών πληρωμών και τυπικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Σχετικά με τον Συγγραφέα

κενό

Συντακτικό Προσωπικό

Προσθήκη σχολίου

Κάντε κλικ εδώ για να δημοσιεύσετε ένα σχόλιο