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Formas de evitar el molesto procedimiento KYC

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Las iniciales KYC significan Conozca a su cliente. Aunque múltiples sectores aplican los procedimientos KYC y AML, las prácticas son especialmente críticas en los campos financiero y bancario. los Prácticas KYC Permitir a una institución comprender la identidad de sus clientes. Los bancos y otras instituciones financieras se adhieren a los procedimientos de KYC como una forma de cumplir con la ley.

Las prácticas de KYC minimizan la probabilidad de que las instituciones financieras trabajen con personas de integridad cuestionable, como terroristas, lavadores de dinero y otros. Mediante la aplicación de KYC, las instituciones como los bancos pueden verificar la identidad de los clientes a través de la información que ofrece esta última antes de proporcionarles un servicio. Sigue leyendo para descubrir las áreas donde KYC es obligatorio y cómo puedes evadirlo a través de modos de pago específicos.

KYC en finanzas

Aunque KYC es un procedimiento crítico en muchas instituciones, las prácticas son especialmente esenciales en las instituciones financieras. Esto se debe a que existen regulaciones establecidas que rigen cómo las entidades deben identificar a sus clientes. Un procedimiento KYC en las instituciones financieras implica los siguientes aspectos clave:

Programa de identificación del cliente (CIP)

Las instituciones financieras deben establecer criterios para saber si los clientes son quienes dicen ser. Debido a los casos desenfrenados de robo de identidad, las instituciones financieras están obligadas por ley a asegurarse de verificar la identidad de los clientes antes de ofrecerles servicios.

En línea con CIP, por ejemplo, los bancos deben asegurarse de que antes de abrir una cuenta para un cliente, el el cliente debe proporcionar información como su nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación. Después de proporcionar la información personal, las instituciones financieras deben verificar con los organismos pertinentes para verificar que la información que ofrece el cliente sea precisa. Varias jurisdicciones tienen organizaciones que mantienen información individual. Las instituciones financieras deben contrarrestar los datos del cliente contra los que tienen estas organizaciones.

Debida diligencia del cliente

La debida diligencia del cliente (CDD) es un procedimiento utilizado por una institución financiera para determinar si un cliente potencial en particular es confiable. El método ayuda a las instituciones a minimizar los riesgos de los grupos ilegales como los terroristas, los lavadores de dinero y las personas políticamente expuestas (PEP). Aunque los clientes pudieron observar no hay casos de verificación en los casinos en línea del Reino Unido o cualquier otra institución, es absolutamente importante realizar este proceso. Due Diligence tiene tres niveles, a saber: Due Diligence simplificado (SDD), Due Customer Basic (CDD), Diligence y Due Diligence mejorado (EDD). SDD tiene lugar en situaciones donde los riesgos financieros involucrados son bajos. Tales casos no exigen el montaje completo de SDD. En CDD, toda la información sobre un cliente se obtiene y evalúa para verificar su identidad y descubrir los riesgos asociados con ellos. Para los clientes con niveles de riesgo elevados, se obtienen datos de EDD para ofrecer una comprensión integral de las actividades del cliente. Aunque los factores de riesgo EDD se elaboran en las leyes de cada país, cada institución financiera debe evaluar los riesgos únicos que los clientes pueden presentar a sus negocios.

Monitoreo continuo

Después de obtener datos sobre un cliente, no se detiene allí, pero debe seguir monitoreando sus actividades financieras. Puede monitorear las actividades del cliente a través de varias transacciones en sus cuentas. Como estrategia de monitoreo continuo, debe vigilar diferentes aspectos, como un aumento en las operaciones de un cliente, publicidad negativa en los medios y actividades transfronterizas.

Evitar KYC

Aunque el KYC es un aspecto crítico de cualquier institución financiera, algunas situaciones pueden obligarlo a evitarlo sin molestarlo. Esto es especialmente cuando se realiza el pago de juegos de casino en línea específicos que puede estar jugando. Seguramente, es posible que no se sienta cómodo para ir a un banco y comenzar a completar formularios largos cuando desee depositar fondos en su cuenta del casino.

Existen varios métodos de pago que puede utilizar cuando desea evadir los procedimientos de KYC. Dos críticos incluyen el uso de Trustly Pay and Play y la aplicación de criptomonedas. Los apostadores que usan Pay N play pueden comenzar a jugar en poco tiempo al financiar rápidamente su cuenta de lotería desde su cuenta bancaria. Dichos apostadores evitan ir a un banco para completar formularios KYC largos. Pay and Play, que funciona con Trustly, permite al jugador realizar retiros rápidos y no requiere ningún registro. El método también es crítico para los comerciantes porque mejora las tasas de adquisición de clientes, aumenta la lealtad de un colaborador y aumenta la seguridad y el cumplimiento.

Los comerciantes que usan criptomonedas también pueden hacer un pago sin completar los formularios KYC. Puede vender su bitcoin en el mercado a través de varios procesadores de pago e instituciones financieras estándar.

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