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Modi per evitare la fastidiosa procedura KYC

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Le iniziali KYC stanno per Know Your Customer. Sebbene diversi settori applichino le procedure KYC e AML, le pratiche sono particolarmente critiche nei settori finanziario e bancario. Il Pratiche KYC consentire a un'istituzione di comprendere l'identità dei propri clienti. Le banche e le altre istituzioni finanziarie aderiscono alle procedure KYC come modo per conformarsi alla legge.

Le pratiche del KYC riducono al minimo la probabilità che le istituzioni finanziarie lavorino con persone di dubbia integrità come terroristi, riciclatori di denaro e altri. Attraverso l'applicazione di KYC, istituzioni come le banche possono verificare l'identità dei clienti attraverso le informazioni che questi offrono prima di fornire loro un servizio. Continua a leggere per scoprire le aree in cui KYC è obbligatorio e come evitarlo attraverso specifiche modalità di pagamento.

KYC in Finanza

Sebbene il KYC sia una procedura critica in molte istituzioni, le pratiche sono particolarmente essenziali nelle istituzioni finanziarie. Questo perché ci sono norme stabilite che regolano il modo in cui le entità dovrebbero identificare i propri clienti. Una procedura KYC negli istituti finanziari comporta i seguenti aspetti chiave:

Programma di identificazione del cliente (CIP)

Gli istituti finanziari devono stabilire criteri per sapere se i clienti sono chi dicono di essere. A causa di casi dilaganti di furto di identità, gli istituti finanziari sono obbligati per legge a garantire che verifichino l'identità dei clienti prima di offrire loro servizi.

In linea con il CIP, ad esempio, le banche sono tenute a garantire che prima di aprire un conto per un cliente, il il cliente deve fornire informazioni come il loro nome, indirizzo, data di nascita e numero di identificazione. Dopo aver fornito le informazioni personali, gli istituti finanziari devono verificare con gli organismi competenti per verificare che le informazioni fornite dal cliente siano accurate. Varie giurisdizioni hanno organizzazioni che conservano informazioni individuali. Gli istituti finanziari dovrebbero controllare i dati del cliente rispetto a quelli detenuti da tali organizzazioni.

Due Diligence del cliente

Customer Due Diligence (CDD) è una procedura utilizzata da un istituto finanziario per determinare se un determinato potenziale cliente è affidabile. Il metodo aiuta le istituzioni a minimizzare i rischi di gruppi illegali come terroristi, riciclatori di denaro e persone politicamente esposte (PEP). Sebbene i clienti possano osservare nessun caso di verifica nei casinò online del Regno Unito o qualsiasi altra istituzione, è assolutamente importante eseguire questo processo. La Due Diligence ha tre livelli, vale a dire: Due Diligence semplificato (SDD), Due clienti di base (CDD), Diligence e Enhanced Due Diligence (EDD). La SDD ha luogo in situazioni in cui i rischi finanziari coinvolti sono bassi. Tali casi non richiedono il montaggio completo di SDD. In CDD, tutte le informazioni su un cliente vengono ottenute e valutate per verificarne l'identità e scoprire i rischi ad esse associati. Per i clienti con livelli di rischio elevati, i dati EDD sono ottenuti per offrire una comprensione completa delle attività dei clienti. Sebbene i fattori di rischio EDD siano elaborati nelle leggi di ciascun paese, ogni istituto finanziario dovrebbe valutare i rischi unici che i clienti possono comportare per la propria attività.

Monitoraggio continuo

Dopo aver ottenuto i dati su un cliente, non ti fermi qui, ma dovresti continuare a monitorare le loro attività finanziarie. È possibile monitorare le attività dei clienti attraverso varie transazioni nei loro account. Come strategia di monitoraggio in corso, dovresti tenere d'occhio diversi aspetti come un aumento delle operazioni di un cliente, pubblicità negativa nei media e attività transfrontaliere.

Evitare KYC

Sebbene il KYC è un aspetto critico di qualsiasi istituto finanziario, alcune situazioni potrebbero costringerti a evitarlo senza infastidirlo. Questo è particolarmente quando si effettua il pagamento per specifici giochi da casinò online a cui si sta giocando. Sicuramente, potresti non sentirti a tuo agio ad andare in banca e iniziare a compilare moduli lunghi quando vuoi finanziare il tuo conto del casinò.

Esistono vari metodi di pagamento che è possibile utilizzare quando si desidera eludere le procedure KYC. Due critici includono l'uso di Trustly Pay and Play e l'applicazione della criptovaluta. Gli scommettitori che usano Pay N possono iniziare a giocare in pochissimo tempo finanziando rapidamente il loro conto della lotteria dal loro conto bancario. Tali scommettitori evitano di andare in banca per compilare lunghi moduli KYC. Pay and Play, che è alimentato da Trustly, consente al giocatore di effettuare prelievi rapidi e non richiede alcuna registrazione. Il metodo è anche fondamentale per i commercianti perché migliora i tassi di acquisizione dei clienti, aumenta la lealtà di un abettor e migliora la sicurezza e la conformità.

Gli operatori che utilizzano criptovaluta possono anche effettuare un pagamento senza compilare i moduli KYC. Puoi vendere i tuoi bitcoin sul mercato attraverso vari processori di pagamento e istituti finanziari standard.

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Staff editoriale

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