Internet

Manieren om vervelende KYC-procedure te vermijden

blanco

De initialen KYC staan ​​voor Know Your Customer. Hoewel meerdere sectoren de KYC- en AML-procedures toepassen, zijn de praktijken vooral kritisch op financieel en bancair gebied. De KYC-praktijken een instelling in staat stellen de identiteit van haar cliënten te begrijpen. De banken en andere financiële instellingen houden zich aan de KYC-procedures om de wet na te leven.

De KYC-praktijken minimaliseren de kans dat financiële instellingen werken met mensen van twijfelachtige integriteit zoals terroristen, witwassers en anderen. Door de toepassing van KYC kunnen instellingen zoals banken de identiteit van cliënten verifiëren door middel van de informatie die laatstgenoemde aanbiedt, alvorens hen een dienst te verlenen. Blijf lezen om erachter te komen op welke gebieden KYC verplicht is en hoe u dit kunt omzeilen via specifieke betalingsmodi.

KYC in Finance

Hoewel KYC bij veel instellingen een kritische procedure is, zijn de praktijken vooral essentieel bij financiële instellingen. Dit komt omdat er vaste regels zijn die bepalen hoe de entiteiten hun klanten moeten identificeren. Een KYC-procedure bij de financiële instellingen omvat de volgende belangrijke aspecten:

Klantidentificatieprogramma (CIP)

De financiële instellingen moeten criteria vaststellen om te weten of klanten zijn wie ze zeggen dat ze zijn. Vanwege ongebreidelde gevallen van identiteitsdiefstal zijn financiële instellingen bij wet verplicht ervoor te zorgen dat zij de identiteit van klanten verifiëren voordat ze diensten aanbieden.

In lijn met CIP moeten banken er bijvoorbeeld voor zorgen dat voordat ze een rekening openen voor een klant, de klant moet informatie verstrekken zoals hun naam, adres, geboortedatum en identificatienummer. Na het verstrekken van de persoonlijke informatie moeten de financiële instellingen contact opnemen met de relevante instanties om te verifiëren of de informatie die de cliënt aanbiedt juist is. Verschillende rechtsgebieden hebben organisaties die individuele informatie bewaren. De financiële instellingen moeten de gegevens van de cliënt vergelijken met die van deze organisaties.

Klantonderzoek

Customer Due Diligence (CDD) is een procedure die door een financiële instelling wordt gebruikt om te bepalen of een bepaalde potentiële klant betrouwbaar is. De methode helpt de instellingen om de risico's van illegale groepen zoals terroristen, witwassers en politiek prominente personen (PEP) te minimaliseren. Hoewel klanten konden observeren geen verificatie gevallen bij Britse online casino's of een andere instelling, het is absoluut belangrijk om dit proces uit te voeren. Due Diligence kent drie niveaus, namelijk: Simplified Due Diligence (SDD), Basic Customer Due (CDD), Diligence en Enhanced Due Diligence (EDD). SDD vindt plaats in situaties waar de financiële risico's laag zijn. Dergelijke gevallen vereisen geen volledige montage van SDD. In CDD wordt alle informatie over een klant verkregen en geëvalueerd om hun identiteit te controleren en de risico's te achterhalen. Voor klanten met een verhoogd risiconiveau worden EDD-gegevens verkregen om een ​​uitgebreid inzicht in de activiteiten van klanten te bieden. Hoewel EDD-risicofactoren in de wetten van elk land zijn uitgewerkt, moet elke financiële instelling de unieke risico's die klanten voor hun bedrijf kunnen vormen, evalueren.

Doorlopende monitoring

Nadat u gegevens over een klant heeft verkregen, stopt u daar niet, maar moet u hun financiële activiteiten blijven volgen. U kunt klantactiviteiten volgen via verschillende transacties in hun rekeningen. Als doorlopende monitoringstrategie moet u verschillende aspecten in de gaten houden, zoals een toename van de activiteiten van een klant, negatieve publiciteit in de media en grensoverschrijdende activiteiten.

KYC vermijden

Hoewel KYC is een cruciaal aspect van een financiële instelling, kunnen sommige situaties u ertoe dwingen dit te vermijden zonder het te irriteren. Dit is vooral bij het betalen voor specifieke online casinospellen die u mogelijk speelt. Je zult je vast niet op je gemak voelen om naar een bank te gaan en lange formulieren in te vullen wanneer je geld wilt storten op je casino-account.

Er zijn verschillende betalingsmethoden die u kunt gebruiken wanneer u KYC-procedures wilt omzeilen. Twee cruciale zijn het gebruik van Trustly Pay and Play en de toepassing van cryptocurrency. Bettors die Pay N play gebruiken, kunnen binnen een mum van tijd beginnen met het spelen van games door hun loterijaccount snel van hun bankrekening te storten. Dergelijke gokkers vermijden om naar een bank te gaan om lange KYC-formulieren in te vullen. Pay and Play, mogelijk gemaakt door Trustly, stelt de speler in staat om snel geld op te nemen en vereist geen registratie. De methode is ook van cruciaal belang voor verkopers omdat het de acquisitieratio's van klanten verbetert, de loyaliteit van een abettor verhoogt en de veiligheid en compliance verbetert.

Handelaren die cryptocurrency gebruiken, kunnen ook een betaling doen zonder KYC-formulieren in te vullen. U kunt uw bitcoin op de markt verkopen via verschillende betalingsverwerkers en standaard financiële instellingen.

Over de auteur

blanco

Redactie

Reactie toevoegen

Klik hier om een ​​reactie te plaatsen